Bagi para pelaku bisnis online tentu sudah tidak asing lagi dengan kata
SCAM atau penipuan melalui internet. Inti dari penipuan ini adalah
menyerang salah satu sisi psikologis manusia, yaitu “ingin sesuatu yang
lebih” baik itu lebih banyak, lebih murah, lebih gampang, lebih baik,
lebih hebat, dan masih banyak lagi sehingga para scammer selalu
mengiming-imingi sesuatu yang lebih.
Ada beberapa macam SCAM di dunia internet yang harus anda pelajari
sehingga anda tidak akan menjadi korban. Tujuan dari SCAM inipun
bervariasi, mulai dari urusan duit hingga yang paling kejam yaitu
tujuan “Fitnah”.
Kali ini saya akan membahas 7 macam SCAM atau penipuan yang paling
sering dilakukan di internet, dan mungkin anda juga pernah menjadi
ataupun hampir menjadi korban mereka. Korban bukanlah orang yang bodoh,
melainkan orang normal yang menginginkan lebih.
1. PhisingPhising adalah tindakan mencuri data diri / biodata anda, mulai dari
nama lengkap, tanggal lahir, nama ibu kandung, alamat anda hingga nomor
KTP anda. Tujuan dari phising ini adalah untuk mengakses rekening bank
anda, ataupun untuk menyampaikan pesan yang bersifat fitnah menggunakan
jati diri korban.
Phising biasanya selalu berdampingan dengan SPAM, dengan arti SPAMMER
melancarkan serangan ke ribuan hingga jutaan calon korban melalui
e-mail maupun telepon yang mengaku sebagai pegawai asuransi, petugas
bank, dan berbagai pihak yang menurut korban berhak untuk meminta
segala data diri anda.
Beberapa contoh dari Phising ini antara lain Phising Facebook ID, Account Paypal, Liberty Reserve, Ebay.
Cara mencegah agar anda tidak menjadi korban Phising sebagai berikut:
- Berhati-hatilah terhadap email asing, apabila email tersebut
menyerukan anda untuk mengunjungi sebuah link yang berisi form login,
jangan pikir panjang, langsung close.
- Jangan gunakan password general, dalam arti seluruh account
online anda menggunakan sebuah password atau password menggunakan kata
yang mudah (nama anda, tanggal lahir anda, nama anak anda)
- Jika ingin melakukan login ke situs apapun seperti Paypal, Ebay,
Facebook, sebaiknya langsung mengunjungi web mereka dengan cara
mengetik alamat URL pada web browser dan jangan melalui pihak ketiga,
misalnya E-Mail, via Chat, dll.
2. EBAY SCAMEbay SCAM ini mencoba untuk menjual barang dengan harga yang jauh
dibawah pasar sehingga orang tertarik untuk membeli tanpa harus
berpikir panjang. Biasanya barang yang dijual memiliki harga di atas
$1,000 seperti TV Plasma, LCD, Spare Part Motor dan Mobil dan lain
sebagainya.
Setelah korban melakukan transaksi dan proses pembayaran telah selesai,
biasanya barang yang dikirim adalah barang palsu atau bahkan barang
rusak atau yang lebih parah lagi, tidak mengirim apapun.
Cara menghindari EBAY SCAM:
- Cobalah bandingkan harga barang yang ingin anda beli dengan
berbagai sumber yang dapat dipercaya, apabila beda harga terlalu
mencolok sebaiknya langsung dihindari
- Periksa kelengkapan dokumen legalitas dan lihatlah testimonial
- Cobalah untuk selalu menelpon mereka, apabila tidak mempunyai contact phone langsung ignore saja
Namun ingat, ada beberapa hal yang lebih berbahaya, yaitu seorang
SPAMMER yang berhasil mendapatkan account EBAY yang sangat dipercaya
(Powerseller). Apabila anda ingin bertransaksi dalam jumlah yang besar
sebaiknya bertemu langsung atau datangi tempat usahanya.
3. Nigeria LetterSebagian besar jenis penipuan ini berasal dari Nigeria, sehingga
disebut sebagai Nigeria Letter. Anda mungkin pernah mendapatkan sebuah
E-Mail yang sangat mengejutkan berisi tentang ajakan untuk membantu
dalam pencucian uang, dimana anda akan dilibatkan dan diberi komisi
dengan nilai yang sungguh luar biasa, atau seorang pengacara yang
memegang harta clientnya yang telah tewas sekeluarga sehingga bingung
harta warisannya akan jatuh ke tangan anda.
Kesamaan dari jenis penipuan ini adalah keharusan anda membayar pajak
terlebih dahulu sebesar beberapa persen dari nilai yang akan anda
dapatkan, ketika pajak anda bayar, mereka akan hilang bersama uang anda.
Beberapa hal yang harus anda hindari:
- Apabila mendapatkan E-Mail yang isinya bercerita tentang hal-hal
seperti di atas, sebaiknya langsung di hapus tanpa follow up.
- Apabila menemukan adanya kata-kata seperti Bank of Africa,
African Development Bank, atau apapun yang berhubungan dengan Bank yang
berasal dari negara apapun di Africa langsung saja di hapus. Karena
saya yakin anda tidak ada transaksi atau deal apapun dengan orang
Africa
.
- Jika anda disuruh untuk mentransfer sejumlah uang untuk alasan
apapun walaupun dapat dibuktikan dengan gambar dan data yang lengkap,
janganlah tertipu, ini hanya tipuan.
5. Online LotteryOnline Lottery dan Nigeria Letter mempunyai skema yang sama dengan trik
yang sama pula namun dengan chase yang berbeda. Untuk Online Lottery
anda dibuat tergiur bukan karena harta warisan, tetapi oleh uang dari
menang Lottery yang tidak pernah anda ikuti sama sekali.
6. Ponzi SchemePonzi adalah nama orang yang menerapkan skema ini. Ini adalah skema
penipuan terstruktur namun pasti akan ketahuan. Salah satu Pelaku Ponzi
terbesar yang terbuka kedoknya abad ini adalah Bernard Madoff yang
telah berhasil menipu sebesar $40 Milyar atau 400 Trilyun Rupiah.
Skema dari Ponzi adalah, menawarkan sebuah program investasi dengan
bunga / Return of Investment yang menggiurkan, dan anda akan
mendapatkan hasil dari korban berikutnya. Ketika sudah tidak anda
member baru / korban baru, maka jenis penipuan ini akan terungkap.
Untuk menghindari hal ini sangatlah sulit, karena sebuah perusahaan
yang memiliki dokumen legal pun tetap melakukan penipuan ini.
7. HYIPHYIP atau High Yield Investment Program, adalah salah satu jenis
program yang menggunakan skema Ponzi. 90% dari HYIP adalah bohong dan
10% sisanya menunggu antrian untuk dicap sebagai pembohong, mengapa?
Bos HYIP biasanya menggunakan modal yang besar untuk mendapatkan dana
yang besar pula. Mereka rela membayar member mereka selama beberapa
tahun untuk meningkatkan kredibilitas dan kepercayaan calon investor,
sehingga investor yang tidak berhati-hati akan langsung melakukan
investasi secara besar-besaran.